Политика KYC и AML

AML (борьба с отмыванием денег) политика и процедуры kyc (знай своего клиента)

1. Борьба с отмыванием денег (БОД) и борьба с финансированиям терроризма компании направлена на выполнение требований норм и правил, которые являются международно приемлемыми. Цель состоит в том, чтобы гарантировать, что наш бизнес не используется для отмывания денег и соблюдать все приме-нимые законы. Компания имеет политику нулевой терпимости к деятельности по отмыванию денег.

2. Компания принимает AML очень серьезно и любое отклонение от нашей практики приведет к немедленному действию. Компания оставляет за собой право на возврат, отказать или удерживать любой депозит, внесенный против этой политики, или подозревается в соответствии с действующим законодательством, быть связанных с AML (например, как передача из подозреваемых юрисдикции и т.д.).

Зск - выявление и оценка новых клиентов, депозитов, переводы и выводы

  1. Для того, чтобы открыть счет с Компанией, клиент должен представить следующие документы:
    1. Фамилия
    2. Имя,
    3. номер паспорта,
    4. Адрес,
    5. Эл. адрес,
    6. Номер телефона
  2. Клиент должен также послать копию его удостоверения личности которое должно содержать следующее (все или некоторые, по усмотрению Компании):
    1. Фотография владельца,
    2. номер паспорта,
    3. полное имя,
    4. первое имя отца,
    5. первое имя матери,
    6. национальность и место рождения,
    7. дата рождения,
    8. место рождения,
    9. пол,
    10. адрес владельца,
    11. семейное положение,
    12. Информация о супруге - как к примеру номер паспорта.
  3. Более подробная информация и проверки выполняются при внесения средств. Все счета, должны быть открыты под тем же именем, как и спонсор счета. Финансирования третьей стороной не будет принято Компанией.
  4. Проверка кредитной карты и / или проверки в отношении банковских переводов от клиентов после их переводов и / или фактические проверки будут проверяться полагаясь на деталей уже предоставленных Клиентом. Только после проверки будет открыт счет. Любое несоответствие не будет допускаться и средства будут возвращены отправителю таким же образом, как они были отправлены.
  5. Депозиты кредитных карт будут подлежать процедурам мошенничества и борьбы с отмыванием денег нашей кредитно клиринговой компанией.
  6. Все средства клиентов будут выводится только на тот же счет и точно таким методом, из которого были получены первоначальные средства клиентов. Выводы на счет третьей стороны не состоятся.
  7. Средства также будут переданы таким же образом как и в раз первоначального финансирования счета. Например вывод запрашиваемых пользователем средств, первоначально вложенных с помощью кредит-ной карты, будет переведен обратно на кредитную карту, вплоть до максимального значения его депозита.
  8. Повторные депозиты с кредитных карт, более $ 5000 в общем объеме депозита потребует проведения дальнейших проверок.
  9. Средства будут выводится только после того, как будут подписаны в письменной форме, запросы и ко-пии идентифицирующие банковский счет клиентов и соответствующие ранее полученной документации.
  10. Компания будет запрашивать по своему усмотрению дополнительные доказательства идентификации, если по какой-либо причине возникают подозрения работника компании.
  11. Подозрительные действия, такие как метод депозита, количество депозитов будут контролироваться.
  12. Проверка будет выполняться при открытии счета или в течение разумного периода времени после открытия счета. Методы проверки будут включать в себя документы и бесконтактные методы документа.
  13. В тех случаях, когда Компания не имеет уверенность о личности клиента счет не будет открыт. Система счетов клиентов компании не допускает открытие счета, если проверка не была сделана в соответствии с политикой компании.
  14. Записи всех идентифицирующих документов, полученных от клиента, - либо копии или описание документа, используемого для проверки идентификации будут сохранены в течение 5 лет. Кроме того, будут сохранены любые документы предоставленные клиентом по запросу компании чтобы прояснить любые несоответствие в процедуре KYC.

Обнаруживая и сообщение о подозрительной деятельности

  1. Что касается высокого риска счетов - соответствующие дополнительные процедуры проверки состояния будут приниматься т.е. дополнительные документы, телефонные звонки или встречи лицом к лицу с клиентами, банковскими ссылками и сертификации определенных документов.
  2. Когда будет сочтено необходимым, мы будем проводить дополнительный мониторинг конкретных счетов.
  3. Мы поддерживаем системы и процедуры для выявления подозрительной деятельности.